Указание Банка России от 21 января 2014 г. N 3179-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Идентификация банками клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации преступных доходов: что изменилось?

Скорректировано Положение ЦБ РФ об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.

Уточнено, что кредитная организация обязана идентифицировать клиента до приема на обслуживание. Ранее речь шла о лицах, находящихся у нее на обслуживании.

Кредитная организация обязана устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателя. Исключена норма о том, что данное требование считается выполненным, если организация может подтвердить, что ею предприняты обоснованные и доступные меры по установлению и идентификации такого лица.

Закреплено, что кредитная организация вправе самостоятельно определить в своих внутренних документах требования к документам юрлица, период деятельности которого не превышает 3 месяцев со дня регистрации, а также требования к документам юрлица-нерезидента.

Детализированы нормы о проверке подлинности документов посредством Интернета.

Кредитная организация должна обновлять сведения, полученные в результате идентификации, а также пересматривать степень (уровень) риска по мере изменения таких сведений или степени (уровня).

Ранее это делалось не реже 1 раза в год в случае, если операция клиента отнесена к повышенной степени (уровню) риска, и не реже 1 раза в 3 года в иных случаях.

Теперь обновление проводится не реже 1 раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение 7 рабочих дней.

Дополнен перечень материалов, получаемые в целях идентификации юрлиц и ИП.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после даты его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Анкеты (досье) клиентов, принятых на обслуживание ранее, должны быть приведены в соответствие с новыми требованиями при очередном обновлении информации о клиенте.

Зарегистрировано в Минюсте РФ 11 марта 2014 г. Регистрационный № 31560.

Студия Альянс - Видео и Фото съемка

ВИДЕО и ФОТО  съемка свадьбы и  др. торжества,  Ведущий (тамада),

Подробности смотрите ЗДЕСЬ >>>>

8(905) 703-14-15   или  8(919) 728-50-31

Почти бесплатно: стоимость услуг по электронной почте составляет до 50%  от цен указанных в Прайс-листе с которым Вы  можете ознакомится   в  разделе ЦЕНЫ  >>>.

E- Mail:    npcentr@bk.ru

По материалам  правовой системы Гарант

    Помощь и защита в суде. Адвокат. Суд городской, Арбитражный, Третейский суд..

  Ремонт холодильного оборудования в г. Серпухов - Чехов  .

  Продажа и установка спутниковых антенн. Триколор  НТВ+ Радуга ТВ. Актив TV и другие